This course provides participants with a practical understanding of Know Your Customer (KYC) and the Risk-Based Approach (RBA) to managing money laundering and terrorist financing risks. It explores how organisations identify and assess vulnerabilities and evaluate customer, product and jurisdiction risks to determine appropriate levels of due diligence and control. Participants will learn how to apply structured AML risk assessment methods, develop and justify customer risk classifications, apply KYC, CDD and EDD requirements, and connect customer risk profiles with ongoing transaction monitoring and red-flag detection. Practical examples, case studies and exercises are used throughout to demonstrate the application of the risk-based approach in practice.

توفر هذه الدورة للمشاركين فهماً عملياً لمتطلبات اعرف عميلك (KYC) والنهج القائم على المخاطر (RBA) في إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتتناول كيفية قيام المؤسسات بتحديد أوجه الضعف وتقييمها، وتحليل مخاطر العملاء والمنتجات والاختصاصات القضائية، بهدف تحديد المستوى المناسب من العناية الواجبة والضوابط الرقابية. كما سيتعلم المشاركون كيفية تطبيق منهجيات منظمة لتقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال، وتطوير وتصنيف مخاطر العملاء وتبريرها، وتطبيق متطلبات KYC وCDD وEDD، وربط ملفات مخاطر العملاء بالمراقبة المستمرة للمعاملات وتحديد المؤشرات التحذيرية. وتُستخدم الأمثلة العملية ودراسات الحالة والتمارين طوال الدورة لتوضيح كيفية تطبيق النهج القائم على المخاطر في الممارسة العملية.

Professionals within financial institutions and DNFBPs involved in AML, compliance, KYC/CDD, customer onboarding, risk management, transaction monitoring and other control or customer-facing functions. The course is particularly relevant to employees responsible for assessing customer risk, conducting or reviewing due diligence, determining risk classifications, or applying AML controls throughout the customer relationship. It is also suitable for managers and professionals seeking a stronger practical understanding of how KYC, risk assessment and transaction monitoring operate together within an effective AML framework.

المهنيون العاملون في المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs)، ممن تشمل مسؤولياتهم مكافحة غسل الأموال، والالتزام، وإجراءات KYC/CDD، وقبول العملاء، وإدارة المخاطر، ومراقبة المعاملات، وغيرها من الوظائف الرقابية أو ذات العلاقة المباشرة بالعملاء. وتعد الدورة مناسبة بشكل خاص للموظفين المسؤولين عن تقييم مخاطر العملاء، أو إجراء ومراجعة العناية الواجبة، أو تحديد تصنيفات المخاطر، أو تطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال طوال فترة العلاقة مع العميل. كما تناسب الدورة المديرين والمهنيين الراغبين في تعزيز فهمهم العملي لكيفية تكامل إجراءات اعرف عميلك، وتقييم المخاطر، ومراقبة المعاملات ضمن إطار فعّال لمكافحة غسل الأموال.